老後の資産や子供の教育費、将来の安心や成長を見据えて、さまざまな投資手段に興味や関心を寄せている人は少なくない。しかしながら、投資は魅力的な収益をもたらす可能性があるが、それにはリスク管理や適切な知識が欠かせない。それでは、どのような投資法や投資手段を選択すれば成功に近づくのだろうか？そこで今回、金融リテラシーや投資の知識について学べるFX教室を展開するオンラインFXスクール『大阪FX教室』（https://fx.osakaschool.com/）は、投資経験者を対象に「投資」に関する実態調査を実施した。

投資について独学で学んだ人が6割以上！行っているのは『株式投資』が最多

はじめに「あなたの投資歴を教えてください（単一回答）」と質問したところ、『1年未満（13.6％）』『1年～3年未満（23.0％）』『3年～5年未満（21.9％）』『5年～10年未満（13.6％）』『10年以上（27.9％）』という回答結果になった。10年以上という人が多いようだが、『1年～3年未満』『3年～5年未満』と回答した人を合わせると、4割以上が1年～5年未満であることが示された。

投資を始めるにはある程度の知識が必要になるが、投資経験者はどのような方法で学んだのだろうか？そこで、「投資を学んだ方法について教えてください（複数回答可）」と質問したところ、『独学（YouTube、書籍など）（69.0％）』と回答した人が最も多く、次いで『友人や家族から学んだ（21.9％）』『ファイナンシャルアドバイザーの助言を受けた（19.9％）』と続いた。6割以上が、投資についてYouTubeや書籍を用いて独学で学んだようだ。では、現在はどのような投資を行っているのだろうか？

「現在、行っている投資を教えてください（複数回答可）」と質問したところ、『株式投資（65.1％）』と回答した人が最も多く、次いで『投資信託（51.8％）』『暗号資産（19.3％）』と続いた。6割以上が株式投資を行っているようだ。また、投資信託を行っている人も半数以上と多いことが示されたが、そのような投資を始めたきっかけとは何なのだろうか？

「現在、行っている投資を始めたきっかけを教えてください（複数回答可）」と質問したところ、『老後資産の確保（56.3％）』と回答した方が最も多く、次いで『収入源の多様化（51.4％）』『夢や目標の実現（24.8％）』と続いた。人生100年時代といった言葉を耳にするが、半数以上が老後資金の確保をきっかけに現在行っている投資を始めたようだ。また、収入を増やすために『収入源の多様化』と回答した人も多いことがわかった。

投資で成功するために必要だと思う要素は『資金管理』『情報収集能力』『精神的な強さ』

ここまでの調査で、投資経験者が現在行っている投資の種類や投資を始めたきっかけなどが明らかになった。実際に投資を行うなかで、プラスになるときもあればマイナスになるときもあるが、「勝てるようになる」までにどのくらいの期間がかかったのだろうか？

「投資で勝てるようになるまでに要した期間を教えてください（単一回答）」と質問したところ、『3ヶ月以内（15.1％）』『6ヶ月以内（15.3％）』『1年以内（14.2％）』『1年以上（30.3％）』『まだ勝てるようになっていない（25.1％）』となり、勝てるようになるまでに1年以上かかった人が3割以上で最多という結果に。また、まだ勝てるようになっていないという人も2割以上いることが明らかになった。では、現在の運用資産額はどのくらいなのだろうか？

そこで、「現在の運用資産額はどれくらいですか？（単一回答）」と質問したところ、『10万円未満（13.8％）』『10万円以上〜50万円未満（15.1％）』『50万円以上〜100万円未満（14.6％）』『100万円以上〜500万円未満（25.8％）』『500万円以上〜1,000万円未満（10.9％）』『1,000万円以上（19.8％）』と続いた。

『100万円以上～500万円未満』』『500万円以上〜1,000万円未満』『1,000万円以上』と回答した人を合わせると、半数以上が100万円以上の運用資産額であることが示された。それでは、現在の年間のリターン率はどのくらいなのだろうか？

「現在の投資における年間のリターン率を教えてください（単一回答）」と質問したところ、『5％未満（25.2％）』『5％〜10％未満（33.4％）』『10％〜20％未満（20.6％）』『20％以上（11.6％）』『負けている、または不明（9.2％）』という回答結果になった。『5％未満』『5％～10％未満』『10％～20％未満』と回答した人を合わせると、非常に多くが20％未満のリターン率であることが示されたが、投資で成功するためにはどのような要素が必要だと考えているのだろうか？

さらに「投資で成功するために必要だと思う要素を教えてください（複数回答可）」と質問したところ、『資金管理（47.8％）』と回答した人が最も多く、次いで『情報収集能力（47.2％）』『精神的な強さ（33.7％）』と続いた。投資で成功するためには、資金管理が必要だと思う人が最多のようだ。また、情報収集能力や精神的な強さといった要素も必要であると考える人が多いことが示された。

間違った学習方法だったと感じたことがある人は4割以上！その学習方法とは？

先ほどの調査結果で、投資経験者が思う投資に成功するために必要な要素が示されたが、投資について学習するなかで間違った方法で学習をしたと感じたことはあるのだろうか？

「間違った方法で投資の学習をしたと感じたことはありますか？（単一回答）」と質問したところ、約半数が『はい（47.5％）』と回答。投資について間違った方法で学習したと感じた人がいるようだが、そう感じたこととは一体何なのだろうか？　『はい』と回答した人に具体的に聞いてみた。

■間違った学習方法だったと感じたこととは？
・SNSの情報を鵜呑みにする（20代／女性／会社員）
・アプリでの疑似投資で勉強したつもりになっていた（20代／男性／公務員）
・自己流で進めたから（30代／男性／会社員）
・他人から聞いた情報で勉強（50代／男性／会社員）
・ネットの情報だけを見た（20代／女性／会社員）

この回答から、SNSで見た情報や他人から聞いた情報などから「独学」を間違った勉強方法だと感じることが一定数いることが明らかになった。

【調査概要】「投資」に関する実態調査
調査期間／2024年3月21日（木） ～ 2024年3月22日（金）
調査方法／リンクアンドパートナーズが提供する調査調査PR「PRIZMA」によるインターネット調査
調査人数／1,013人
調査対象／調査回答時に投資経験者であると回答したモニター
調査元／大阪FX教室（https://fx.osakaschool.com/）
モニター提供元／ゼネラルリサーチ

今回の調査結果から、投資経験者の投資に関する学習方法や、成功するために必要だと思う要素が判明した。老後資産の確保や収入源の多様化をきっかけに始めた人が多く、株式投資や投資信託を行っているようだが、勝てるようになるまでに1年以上かかったという人が3割以上のようだ。

また、現在の年間リターン率は20％未満の人が多く、投資に成功するためには資金管理や情報収集能力が必要な要素だと感じていることが示された。投資の知識については独学で学んだ人が非常に多いものの、SNSの情報や他人から聞いた情報で学ぶことについては間違った学習方法だったと感じている人も一定数いるようだ。投資で成功するためには、豊富な知識と経験を持ったプロに教えてもらうことも効果的な方法なのではないだろうか。